Testament Advies in Eindhoven: Fiscaal Slim en Persoonlijk Geregeld
Veel mensen stellen de gang naar een notariskantoor uit. De juridische taal is vaak ingewikkeld en het is lastig om direct aan de notaristafel jouw persoonlijke wensen concreet te maken. Marc Couteaux van Erfbelastingplan neemt deze drempel volledig voor je weg.
Voor een persoonlijk adviesgesprek ben je van harte welkom bij Marc Couteaux in zijn spreekkamer aan de Weegschaalstraat 3 in Eindhoven (wijk Woensel). Uitstekend bereikbaar vanuit omliggende wijken zoals Tongelre, Stratum, Gestel en Strijp en gemeenten zoals Son en Breugel, Best, Veldhoven, Aalst-Waalre, Valkenswaard, Heeze, Leende, Geldrop en Nuenen, maar ook de overige verder weg gelegen gemeenten zijn uitstekend bereikbaar via de Kennedylaan in Eindhoven.
Als gecertificeerd erfrechtspecialist en familierechtfiscalist vertaal ik jouw wensen in een begrijpelijk en fiscaal optimaal advies. Vervolgens geef ik een van onze vaste partner-notarissen in de regio Eindhoven direct opdracht om de officiële akte op te stellen. Zo profiteer je van maximaal fiscaal voordeel en een waterdicht testament, zonder de stress van een complex notarieel traject.
Maximaal fiscaal voordeel door ons advies, officieel vastgelegd door onze notaris. Voorkom dat jouw familie later onnodig veel belasting betaalt.
Naast jouw persoonlijke wensen is de fiscale kant van een testament essentieel. Door nu slimme keuzes te maken, verlaag je de erfbelasting voor je partner en kinderen aanzienlijk. Marc Couteaux zorgt voor het optimale fiscale advies, waarna een van onze vaste partner-notarissen de akte officieel en waterdicht vastlegt.
Wij nemen de tijd om jouw gezinssituatie en wensen echt te begrijpen. Dit vertalen we naar een begrijpelijk advies, zodat de notaris direct een akte kan opstellen die 100% aansluit bij jouw leven.
Optimale fiscale planning
Door onze expertise te combineren met de juridische kracht van onze notaris, zorgen we voor een testament dat niet alleen juridisch waterdicht is, maar ook fiscaal het meest voordelig voor jouw erfgenamen.
Regie en rust
U heeft één vast aanspreekpunt voor het gehele traject. Wij coördineren de communicatie met de notaris, bewaken de voortgang en leggen ingewikkelde juridische taal in begrijpelijk Nederlands aan je uit.
Emotionele en juridische rust
Wij zorgen ervoor dat jouw testament niet alleen fiscaal slim is, maar ook glashelder voor jouw nabestaanden. Door de nauwe afstemming met onze notaris voorkomen we onduidelijkheden en valkuilen.
Nadelen van een verouderd testament
Een testament van vóór 2010 of bij gewijzigde familieomstandigheden past vaak niet meer. Door moderne opties te benutten, kan je aanzienlijke fiscale voordelen behalen die voorheen niet mogelijk waren.
Maatwerk testament: Hoe wij je helpen
Wij laten je zien welke sturing je zelf kunt geven. Tijdens onze gesprekken leggen we dit met eenvoudige voorbeelden en in begrijpelijke taal uit. Zo weet je precies waar je aan toe bent.
Voorkom dat de zorginstelling je woning 'opeet'.
Als je wordt opgenomen in een zorginstelling, kan de verplichte eigen bijdrage je vermogen snel verminderen. Met een maatwerk testament en een slimme zorgclausule bescherm je je spaargeld en de waarde van je woning. Zo zorg je ervoor dat je vermogen veilig is en uiteindelijk terechtkomt bij je kinderen.
Maximaal gebruik van de testeervrijheid
In Nederland hebben we een ruime testeervrijheid. Dit betekent dat de wet jou de volledige vrijheid geeft om zelf te bepalen wie jouw erfgenamen zijn, buiten de wettelijke regels om. Je kunt specifieke personen uitsluiten, goede doelen steunen of legaten toekennen. Een maatwerk testament benut deze ruimte optimaal, binnen de grenzen van de legitieme portie, zodat jouw vermogen exact volgens jouw wensen wordt verdeeld.
De voordelen van een maatwerk testament
Met een nauwkeurig afgestemd testament bescherm je jouw partner en kinderen. Je profiteert direct van de volgende voordelen:
✓Geen erfbelasting bij de eerste partner: Voorkom dat de langstlevende al direct bij het 1e overlijden belasting moet betalen.
✓Maximale besparing op de eindstreep: Beperk de belastingdruk aanzienlijk bij het overlijden van de langstlevende.
✓Woning en spaargeld beschermen: Voorkom via een slimme zorgclausule dat je vermogen wordt 'opgegeten' door de eigen bijdrage in een zorginstelling.
✓Uitsluiting van de koude kant: Zorg ervoor dat jouw erfenis na een echtscheiding altijd binnen je eigen familie blijft.
✓Belastingvrij schenken aan kleinkinderen: Maak optimaal gebruik van de speciale fiscale vrijstellingen voor kleinkinderen.
✓Stiefkinderen gelijkstellen: Richt jouw nalatenschap zo in dat ook stiefkinderen volwaardig meedelen.
Het levenstestament
Naast een regulier testament is ook een levenstestament bijzonder nuttig. Hiermee voorkom je een hoop narigheid als je ten gevolge van dementie of een ongeval niet meer zelf in staat bent om beslissingen te nemen.
Wanneer je wilsonbekwaam wordt zonder dat er iets is geregeld, kan bijvoorbeeld de woning niet verkocht worden. In dat geval zal jouw partner aan de rechter moeten vragen om jouw vermogen onder bewind te stellen. Dit is een ingrijpend traject dat veel tijd en geld kost, om nog maar niet te spreken over de emotionele belasting. Bovendien moet er dan jaarlijks voor alle financiele handelingen rekening en verantwoording aan de rechter worden afgelegd. Met een levenstestament voorkom je dat de rechter een bewindvoerder moet aanwijzen en hou je zelf de controle.
Regie behouden via volmacht
Met een levenstestament geef je, op een moment dat je nog wilsbekwaam bent, een volmacht aan jouw partner of jouw kinderen om voor jou te handelen. Dit geldt niet alleen voor de verkoop van een woning, maar ook voor:
• Allerlei financiële zaken
• Medische beslissingen
• Opzeggen van abonnementen
• Aanvragen van een WMO-budget
Wat kan Erfbelastingplan voor je betekenen?
Voor een testament en een levenstestament moet je naar een notaris. Veel mensen stellen dit uit, omdat het een lastige klus kan zijn om dit gesprek direct met een notaris aan te gaan.
Erfbelastingplan werkt samen met diverse notariskantoren bij je in de buurt. Wij hebben een laagdrempelige service ontwikkeld om je terzijde te staan bij de gang naar de notaris. Dit biedt rust en overzicht.
In een vrijblijvend eerste adviesgesprek leggen we in begrijpelijke taal uit wat het wettelijke erfrecht in jouw situatie betekent én hoe je dit verbetert. We maken dit direct concreet: tijdens dit gesprek laten we je op een scherm meteen de exacte besparingsmogelijkheden zien met harde cijfers.
Jouw testament geregeld in 4 heldere stappen
Geen ingewikkelde procedures. Wij ontzorgen je volledig van het eerste gesprek tot het officiële moment bij de notaris.
1
Vrijblijvend adviesgesprek
We bespreken jouw specifieke gezinssituatie en wensen.
Je krijgt direct heldere uitleg over de mogelijkheden binnen het erfrecht.
Op een scherm tonen we meteen de exacte besparingsmogelijkheden in harde cijfers.
2
Tweede gesprek & Conceptfase
We nemen samen het uitgebreide gespreksverslag rustig door.
Ik geef de notaris opdracht om jouw officiële concept-aktes op te stellen.
Ik controleer de aktes persoonlijk voor ik ze naar je doorstuur.
3
Puntjes op de i
We lopen de concept-aktes samen nog één keer stap voor stap door.
Eventuele aanpassingen of extra wensen worden direct verwerkt.
We plannen pas een afspraak bij de notaris als alles 100% naar wens is.
4
Ondertekenen bij de notaris
Je tekent de officiële aktes bij de notaris bij jou in de buurt.
Indien gewenst gaat Marc Couteaux persoonlijk met je mee naar de afspraak.
Jouw nalatenschap is vanaf dit moment officieel en perfect geregeld.
Veelgestelde vragen over een testament
Wat gebeurt er als je niets regelt?
Zonder testament gelden de wettelijke regels. De overheid bepaalt dan wie jouw erfgenamen zijn en hoeveel erfbelasting zij moeten betalen. Jouw persoonlijke wensen worden hierin niet meegewogen. Met een maatwerk testament neem je zelf de regie. Je maakt optimaal gebruik van alle mogelijkheden, beschermt jouw vermogen en bespaart direct fors op de erfbelasting voor jouw naasten.
Wat houdt de wettelijke verdeling in?
Bij de wettelijke verdeling gaan alle bezittingen automatisch naar de langstlevende partner. Je kinderen erven hun deel alleen op papier in de vorm van een vordering die ze nog niet kunnen opeisen. De Belastingdienst heft hierover echter wél direct erfbelasting, die jij als langstlevende ouder moet voorschieten. Vooral als de erfenis vastzit in je woning, leidt dit vaak tot acute betalingsproblemen. Met een maatwerktestament voorkom je dit volledig. Door het opnemen van de juiste clausules, zoals een flexibele renteclausule of een opvullegaat, kun je de erfenis fiscaal zo verdelen dat er bij het eerste overlijden onderaan de streep nul euro erfbelasting betaald hoeft te worden. Wij kunnen dit voor jouw specifieke situatie exact voorrekenen, zodat je precies ziet hoeveel je bespaart.
Wat kost het opmaken van een testament?
De investering in een testament is afhankelijk van de complexiteit en de gewenste diepgang. Hoewel een maatwerk testament een hogere investering vraagt dan een standaard testament, verdient dit zich in de praktijk snel terug. Met een nauwkeurig afgestemd testament optimaliseer je jouw fiscale positie, waardoor jouw nabestaanden aanzienlijk kunnen besparen op de erfbelasting. En eigenlijk valt de prijs best mee, en is sowieso een eerlijke prijs.
Is een testament noodzakelijk voor samenwoners?
Voor samenwoners is een testament essentieel. Volgens de wet zijn partners die ongehuwd samenwonen — zelfs met een samenlevingscontract — namelijk geen erfgenamen van elkaar. Zonder testament erft de wettelijke familie (de bloedverwanten) van de overledene. Met een testament waarborg je dat jouw partner verzorgd achterblijft en dat de gemeenschappelijke woning en bezittingen probleemloos aan hem of haar toekomen.
Wat is het verschil tussen een regulier testament en een levenstestament?
Een regulier testament treedt uitsluitend in werking ná jouw overlijden en regelt de verdeling van jouw nalatenschap. Een levenstestament is juist bedoeld voor de situatie waarin je tijdens jouw leven (tijdelijk) niet meer zelf beslissingen kunt nemen, bijvoorbeeld door ziekte of een ongeval. In een levenstestament wijs je een vertrouwenspersoon aan die jouw financiële, medische en persoonlijke belangen behartigt wanneer je dit zelf niet meer kunt.
Wat doet een executeur en is het verplicht deze te benoemen?
Een executeur is de persoon die na jouw overlijden jouw nalatenschap afwikkelt, zoals het opzeggen van abonnementen, het betalen van openstaande rekeningen en het verdelen van de bezittingen. Het is niet wettelijk verplicht om een executeur aan te wijzen, maar het wordt dringend geadviseerd. Hiermee voorkom je dat al jouw erfgenamen voor elke administratieve handeling gezamenlijk moeten tekenen, wat de afwikkeling aanzienlijk versnelt en vereenvoudigt.
Hoe regel je de zorg voor je minderjarige kinderen in een testament?
Als jonge ouder kun je in jouw testament een voogdijclausule opnemen. Hiermee leg je vast wie de zorg en opvoeding van jouw minderjarige kinderen op zich neemt als beide ouders onverhoopt komen te overlijden. Zonder testament bepaalt de rechter na overleg met de familie wie de voogdij krijgt. Daarnaast kun je een bewindvoerder aanwijzen die het erfdeel van de kinderen beheert tot een door jou gekozen leeftijd (bijvoorbeeld 21 of 23 jaar).
Hoe lang blijft een testament geldig en hoe kun je dit wijzigen?
Een testament blijft in principe onbeperkt geldig. Veranderende persoonlijke omstandigheden — zoals een huwelijk, echtscheiding, de geboorte van (klein)kinderen of de aankoop van een woning — of gewijzigde fiscale wetgeving kunnen jouw huidige testament echter achterhaald maken. Een testament kan uitsluitend worden gewijzigd of herroepen door het laten opmaken van een nieuwe notariële akte. Het is raadzaam om jouw testament elke vijf jaar te laten controleren.
Direct een vrijblijvend adviesgesprek inplannen?
Wil je zeker weten dat jouw partner en kinderen goed achterblijven? En dat er later niet onnodig veel geld naar de Belastingdienst gaat? Blijf er niet mee rondlopen. Een eerste adviesgesprek bij Erfbelastingplan is altijd volledig vrijblijvend.
● Eenvoudig een afspraak plannen● Direct bevestigd● 100% vrijblijvend, geen verplichtingen● Je ziet meteen hoeveel erfbelasting jouw familie kan besparen
