Samen naar het beste testament: Ons advies en onze notaris
Een testament is een hoogst persoonlijk document. Het is de enige manier om af te wijken van het wettelijk erfrecht en zelf te bepalen wat er met jouw vermogen gebeurt na jouw overlijden.
Zonder testament bepaalt de wet; met een testament bepaal je zelf.
Ik help je graag om je wensen te vertalen naar een advies dat de basis vormt voor jouw testament.
Maximaal fiscaal voordeel door ons advies, officieel vastgelegd door onze notaris.
Naast jouw persoonlijke wensen is de fiscale kant essentieel. Door slimme keuzes in jouw testament te maken, kan je de erfbelasting voor je partner en kinderen aanzienlijk verlagen.
Persoonlijke vertaalslag
Wij nemen de tijd om jouw gezinssituatie en wensen echt te begrijpen. Dit vertalen we naar een begrijpelijk advies, zodat de notaris direct een akte kan opstellen die 100% aansluit bij jouw leven.
Optimale fiscale planning
Door onze expertise te combineren met de juridische kracht van onze notaris, zorgen we voor een testament dat niet alleen juridisch waterdicht is, maar ook fiscaal het meest voordelig voor jouw erfgenamen.
Regie en rust
U heeft één vast aanspreekpunt voor het gehele traject. Wij coördineren de communicatie met de notaris, bewaken de voortgang en leggen ingewikkelde juridische taal in begrijpelijk Nederlands aan je uit.
Emotionele en juridische rust
Wij zorgen ervoor dat jouw testament niet alleen fiscaal slim is, maar ook glashelder voor jouw nabestaanden. Door de nauwe afstemming met onze notaris voorkomen we onduidelijkheden en valkuilen.
Wat gebeurt er als je niets regelt?
Zonder een testament gelden de wettelijke regels. De overheid bepaalt dan wie jouw erfgenamen zijn en hoeveel erfbelasting zij moeten betalen. Jouw persoonlijke wensen worden dan niet meegewogen.
Wat houdt de wettelijke verdeling in?
De kinderen erven op papier, maar de langstlevende ouder krijgt alles. De kinderen krijgen een vordering waarover vaak wél direct erfbelasting betaald moet worden, wat tot betalingsproblemen kan leiden.
Vooral bij een erfenis die vastzit in een woning zorgt dit vaak voor acute uitdagingen.
Nadelen van een verouderd testament
Een testament van vóór 2010 of bij gewijzigde familieomstandigheden past vaak niet meer. Door moderne opties te benutten, kan je aanzienlijke fiscale voordelen behalen die voorheen niet mogelijk waren.
Maatwerk testament: Hoe wij je helpen
Wij laten je zien welke sturing je zelf kunt geven. Tijdens onze gesprekken leggen we dit met eenvoudige voorbeelden en in begrijpelijke taal uit. Zo weet je precies waar je aan toe bent.
De voordelen van een maatwerk testament
In een testament kan je zaken opnemen die de belangen van jou en jouw erfgenamen beschermen, zoals:
- ✓ Geen erfbelasting bij het eerste overlijden
- ✓ Besparingen bij overlijden van de langstlevende
- ✓ Verlaging eigen bijdrage in een zorginstelling
- ✓ Je woning en spaargeld niet "opeten"
- ✓ Uitsluiting van de "koude kant"
- ✓ Belastingvrij legaat aan de kleinkinderen
- ✓ Legaat aan een goed doel
- ✓ Stiefkinderen als erfgenaam benoemen
Het levenstestament
Naast een regulier testament is ook een levenstestament bijzonder nuttig. Hiermee voorkom je een hoop narigheid als je ten gevolge van dementie of een ongeval niet meer zelf in staat bent om beslissingen te nemen.
Wanneer je wilsonbekwaam wordt zonder dat er iets is geregeld, kan bijvoorbeeld de woning niet verkocht worden. In dat geval zal jouw partner aan de rechter moeten vragen om jouw vermogen onder bewind te stellen. Dit is een ingrijpend traject dat veel tijd en geld kost, om nog maar niet te spreken over de emotionele belasting. Bovendien moet er dan jaarlijks voor alle financiele handelingen rekening en verantwoording aan de rechter worden afgelegd.
Regie behouden via volmacht
Met een levenstestament geef je, op een moment dat je nog wilsbekwaam bent, een volmacht aan jouw partner of jouw kinderen om voor jou te handelen. Dit geldt niet alleen voor de verkoop van een woning, maar ook voor:
- • Allerlei financiële zaken
- • Medische beslissingen
- • Opzeggen van abonnementen
- • Aanvragen van een WMO-budget
Wat kan Erfbelastingplan voor je betekenen?
Voor een testament en een levenstestament moet je naar een notaris. Veel mensen stellen dit uit, omdat het een lastige klus kan zijn om dit gesprek direct met een notaris aan te gaan.
Erfbelastingplan werkt samen met diverse notariskantoren bij je in de buurt. Wij hebben een laagdrempelige service ontwikkeld om je terzijde te staan bij de gang naar de notaris. Dit biedt rust en overzicht.
Om te beginnen geven wij je een vrijblijvend eerste adviesgesprek waarin wij in begrijpelijke taal uitleggen wat het wettelijke erfrecht in jouw situatie betekent en hoe je dit kunt verbeteren. Zie onze werkwijze hiernaast.
Onze werkwijze in 4 stappen
Vrijblijvend eerste adviesgesprek
In het eerste gesprek krijgt je uitleg over het erfrecht en leg ik jouw situatie en jouw wensen vast. Pas na dit eerste gesprek besluit je of je met ons verder wilt.
Tweede adviesgesprek
We maken een afspraak voor een tweede gesprek waarin we samen het verslag doornemen en waarin ik vragen beantwoord. Daarna geef ik de notaris opdracht.
Derde adviesgesprek
In een derde gesprek nemen we de concepten samen door. Pas zodra je zich er goed bij voelt, maken we de afspraak bij de notaris.
Maken passeerafspraak
Als alles geheel naar wens is, kunnen de aktes bij de notaris getekend worden. Indien je dat wenst, is Marc Couteaux daar bij.
Direct een adviesgesprek inplannen?
Kies een dag en tijdstip dat jou uitkomt. Je ontvangt direct een bevestiging voor ons gesprek in je mailbox.
Je wordt doorgeleid naar de beveiligde agenda van Google.
Direct een vraag stellen
Deskundigheid gewaarborgd door lidmaatschappen & certificeringen
